Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında hazırlanan yönetmelik değişikliğiyle bankalar, finans kuruluşları, döviz büroları ve kuyumcuların uyguladığı kimlik tespiti limitleri yeniden belirlendi.
370 BİN LİRA VE ÜZERİNDE KİMLİK ZORUNLU
Yeni düzenlemeye göre kuyumculuk işlemleri dahil genel işlem sınırının uygulandığı alanlarda, tek seferde veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamında 370 bin liraya ulaşılması halinde kimlik tespiti yapılacak. İşlemi gerçekleştiren kişinin yanı sıra başkası adına işlem yapanların da kimlik bilgileri doğrulanacak.
PARA TRANSFERLERİNDE SINIR 30 BİN LİRA
Elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespitine ilişkin parasal eşik 30 bin liraya çıkarıldı. Böylece daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır iki katına yükselmiş oldu.
SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMA KOLAYLIĞI
Düzenlemeyle finans kuruluşlarının dijital işlemlerinde de değişikliğe gidildi. Daha önce kimliği tespit edilmiş müşteriler, gerekli güvenlik koşullarının sağlanması halinde mobil bankacılık, internet bankacılığı veya kayıtlı telefonlarına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla doğrulanabilecek. Bu işlemlerde ayrıca imza örneği alınması gerekmeyebilecek.
Yeni parasal sınırların altında kalan işlemlerde ise mevzuatın öngördüğü diğer kimlik tespiti ve şüpheli işlem yükümlülükleri devam edecek.
